البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
أطلقت حملة "مرتاح البال" لتوعية عملائها بعمليات النصب الجديدة
البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
http://www.alriyadh.com/2010/07/05/img/640548801920.jpg
طلعت حافظ متوسطاً الربيعة وأبو معطي
الرياض - عبدالعزيز القراري، تصوير: بندر بخش
كشفت البنوك السعودية عن وجود عمليات تحايل واختراقات لحسابات العملاء منها ما يتم عبر لصوص في الداخل وآخرون من خارج المملكة، مشيرة إلى تسجيل البنوك لجرائم غسيل أموال تتم عن طريق مدعي سداد الديون للعملاء. وطالبت البنوك السعودية خلال مؤتمر صحافي عقد أمس بمناسبة إطلاق حملة توعية "مرتاح البال" عملاءها بضرورة الحرص من هؤلاء وعدم التعامل معهم، مؤكدة أن كثيرا من الأشخاص الذين يدعون سداد الديون قد تحايلوا على ضحاياهم بسلب ما معهم من ممتلكات بحجة ضمان حقوقهم قبل سداد ما عليهم من ديون لصالح البنوك السعودية أو جهات الإقراض المرخص لها من مؤسسة النقد.
وتأتي خطوة البنوك بعد تزايد حالات الاحتيال والتي تتزامن مع بداية الصيف، حيث تكثر عمليات الاحتيال مقارنة مع أي وقت آخر.
وحسب مصادر مصرفية فإن بعض الدول الأوروبية دخلت كلاعب رئيسي في عمليات التحايل على المستفيدين من الخدمات المصرفية وخاصة من أجهزة الصرف الآلي، حيث انتشرت مؤخرا عمليات تحايل للبطاقات الأجنبية بوضع خيارين أمام العميل إما السحب من الصراف بنفس قيمة بلدة أو البلد المضيف وحين يختار العميل بنفس تقييم بلدة فهذا يعني أنه يخسر الفارق السعري إضافة إلى رسوم تحويل العملة والاتصال والعديد من الرسوم الأخرى التي يقصد بها زيادة المصاريف على المستفيد. وقال طلعت حافظ أمين عام لجنة الإعلام والتوعية المصرفية في البنوك السعودية إن المرحلة الجديدة من حملة التوعية التي تنفذها البنوك بتأييد من مؤسسة النقد العربي السعودي، تعد امتداداً للحملة التوعوية التي كانت البنوك السعودية قد أطلقتها في العام الماضي للغاية ذاتها، والتي عكست تفاعلاً إيجابياً من قبل عملاء البنوك، وحظيت باهتمام وتقدير مختلف الجهات ذات العلاقة بالتصدي لمحاولات الاحتيال المالي والمصرفي، حيث عمدت البنوك السعودية من خلالها إلى توجيه سلسلة من الرسائل عبر مختلف القنوات الإعلامية بغية تعريف العملاء بأكثر وسائل الاحتيال المالي والمصرفي شيوعاً، وتوعيتهم بالتعليمات وأسس تنفيذ عملياتهم المصرفية بواسطة القنوات الإلكترونية.
وحذر حافظ من تحديث البيانات الخاصة بالعميل عن طريق الهاتف أو الموقع الالكتروني، مؤكدا على سرية البيانات والأرقام المصرفية والشخصية وعدم التهاون في الكشف عنها أو إفشائها، والحفاظ على خصوصيتها، موضحا أن بعض العملاء يتساهلون في الكشف عن أرقامهم السرية الخاصة ببطاقات أجهزة الصراف الآلي أو البطاقات الائتمانية، إلى جانب ما يظهره البعض من تساهل في عرض بياناته المصرفية والشخصية من خلال التجاوب مع الرسائل الإلكترونية أو المكالمات الهاتفية مجهولة المصدر تحت ذريعة تحديث البيانات البنكية للعميل، مشددا على أن عملية تحديث البيانات لا تتم إلا من خلال الزيارة المباشرة لفرع البنك، ولا يمكن بأي حال من الأحوال أن يطلب البنك من العميل تحديث بياناته من خلال الاتصال الهاتفي أو من خلال الرسائل الإلكترونية.
ولفت حافظ إلى الإعلانات الداعية إلى تسديد ومنح القروض الشخصية للعملاء أو إلى تمويل المشاريع من قبل جهات وأفراد غير مرخص لهم، والتي تنتشر من خلال الملصقات وبعض المطبوعات، حيث تعد تلك إحدى العمليات الشائعة للتحايل لمخالفتها الصريحة للقوانين والأنظمة المعمول بها في المملكة، محذراً عملاء البنوك من التجاوب معها وأنها إحدى وسائل غسيل الأموال.
من جانبه قال محمد الربيعة رئيس فريق العمل الإعلامي والتوعية المصرفية على الرغم من تواضع عدد عمليات الاحتيال المالي بما فيها تلك التي تعرض لها عملاء البنوك في السعودية، وانخفاض معدلاتها قياساً بالأسواق الإقليمية والدولية، إلا أن إستراتيجية التوعية التي تتبناها البنوك السعودية تندرج ضمن مفهوم "الإجراءات الاحترازية" التي تستهدف تعزيز حصانة العملاء ضد الوقوع في مصيدة التحايل، عبر رفع مستوى توعيتهم بالتعليمات الواجب التقيد بها عند استخدام القنوات المصرفية الإلكترونية والبطاقات الائتمانية، وللحفاظ في الوقت ذاته على جودة وجاهزية منظومة الحماية التي تحيط بتنفيذ العمليات المصرفية للعملاء. إلى ذلك أشار إبراهيم أبو معطي عضو فريق العمل الإعلامي والتوعية المصرفية في البنوك السعودية إلى أن الحملة اعتمدت على استخدام عدد كبير من الوسائل الإعلامية لبث رسائلها التوعوية من خلالها، والتي تنوعت بين الإعلانات الصحفية والإذاعية، واللقاءات المباشرة والندوات التلفزيونية فضلاً عن رسائل الجوال، والمواد الإعلامية، ومواقع التواصل الاجتماعي الإلكترونية، والتي سيتم الاستعانة بها جنباً إلى جنب الوسائل التي تستعين بها البنوك للتواصل مع عملائها كالمواقع الإلكترونية، وأجهزة الصراف الآلي، والتواصل المباشر مع ممثلي البنوك، والمطبوعات، معتبراً أن اختيار هذا التوقيت لإطلاق الحملة يأتي مواكباً لموسم الصيف والإجازات والذي عادة ما يشهد حركة نشطة في عمليات البيع والشراء واستخدام البطاقات المصرفية عموماً وخاصةً الائتمانية، على الرغم من أن جهود البنوك في هذا الجانب مستمرة ولا تتوقف، وأنها ماضيةٌ في تنفيذ العديد من البرامج التي تحقق رؤيتها في صيانة مصالح العملاء وحقوقهم.
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة الراجحي راجح
أشكرلك مواكبة الأحداث
الراجحي راجح حياك الله
تقديري لك.
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
متابعة مستمرة يعطيك الف عافية
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة مَـلآك إْلـرُوح
متابعة مستمرة يعطيك الف عافية
ملاك الروح حياك الله
تقديري لك.
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
شـكــ وبارك الله فيك ـــرا لك ... لك مني أجمل تحية .
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
كلهم لصوص وحراميه والضحية المواطن الي ما احد يحميه
بعد مافسدت ذمم المسؤلين عن حمايته ولكن الله فوق الجميع
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة نواف بارسا
شـكــ وبارك الله فيك ـــرا لك ... لك مني أجمل تحية .
نواف بارسا حياك الله
تقديري لك.
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
اقتباس:
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة مراحب
كلهم لصوص وحراميه والضحية المواطن الي ما احد يحميه
بعد مافسدت ذمم المسؤلين عن حمايته ولكن الله فوق الجميع
مراحب حياك الله
تقديري لك.
رد: البنوك السعودية تتهم مدعي سداد الديون بغسيل الأموال والنصب على العملاء برهن أصولهم
